电子化保全流程

时间:2014-09-01 阅读:
 
微信服务——基础服务
 
保单信息查询
1、查询保单生存金、红利等详细信息。(开发中)
2、查看投资产品盈亏情况。(开发中)
 
保全变更
1、在微信平台实现业务需求量大,轻交互的变更项目。(付款信息变更和联系方式变更已在开发中,银保满期沟通中)
2、通过微信支付实现续期缴费,将来考虑收费类保全通过微信支付实现收费。
 
自助理赔
通过拍照上传实现自助小额理赔。
 
业务咨询
1、服务网点、业务规则等常见问题自动回复。
2、复杂问题对接人工服务。
 
微信服务——消息订阅
 
自动提醒
1、通过微信发送关怀类、交易类及提醒短信,未来将替代短信。(红利产生提醒开发中)
2、通过微信发送各类通知书,替代纸质信函,节约成本。
注:需要大量客户关注并绑定。
 
满意度回访
通过微信消息上下行,实现满意度回访。
 
信息采集
通过赠险、赠绿通等互动,推荐客户关注微信,补全老客户信息,采集准客户。
 
微信服务——贵宾服务
 
预约服务
1、保全业务预约办理,如交费频率变更、满期预约。
2、为贵宾客户提供保全、理赔等基础类和体检、齿科服务等增值类预约服务,专人对接。
3、为高端客户提供专人专属服务。
 
绿通服务
1、在微信平台开通绿通相关服务功能。
2、通过开展绿通服务,完善客户信息,采集健康等方面数据。
 
贵宾服务专区
设置贵宾服务专区,设置专人为贵宾客户提供专属服务。
 
MSS服务——代办保全
代办保全 (十三项)
已有:
1、付款信息变更
2、客户联系方式变更(地址、邮箱)
已实现:
3、红利、生存金领取方式变更
4、保单垫交方式变更
5、保单复效、万能追加投资(试点)
开发中
6、红利领取
新增:
7、撤单、退保
8、贷款、还款
9、生存金领取
 
MSS服务——信息推送
运营信息推送(十一项)
已实现:
1、客户投诉信息推送(流程、代理人服务、续期服务)
2、95522客户咨询信息推送(退保咨询和收益咨询)
3、95522电话联系、上门服务信息推送
开发中:
4、保单失效信息推送
5、保单垫交信息推送
6、保单满期金、生存金信息推送
待开发:
7、新契约回访问题件信息推送
8、理赔报案信息推送
9、人工信息推送
 
MSS服务——搭建移动服务平台
移动MSS平台建设
在线服务介绍:如何开通e站到家服务
密码权限分为两种:初级权限、高级权限
1初级权限的申请:
登录www.taikang.com--------网页右侧e站到家点击“注册”--------填写注册信息登录并添加保单
2)高级权限的申请:
泰康人寿新生活广场亲至办理,不受理委托代办
投保人持有效身份证明文件----------亲至新生活广场---------填写相关单证办理