提高站位 强化认识 富德生命公司召开2018年全辖高级管理人员反洗钱专项培训会议

为更好地掌握当前国内外反洗钱形势与对策，进一步推动公司反洗钱工作有效开展，履行好保险机构的反洗钱义务，2018年10月11日，公司在富德生命保险大厦举办了高级管理人员反洗钱专项培训会议。

本次培训会议特邀人民银行深圳市中心支行反洗钱处莅临授课，刘钟处长及黄键副处长分别进行了以“深入贯彻三反意见 防范化解金融风险”、“反洗钱监管实务”为主题的专项授课。公司合规负责人、首席风险官郭庆胜总主持会议，总经理室成员、各部门负责人现场出席会议，全辖分支机构班子成员及合规部门负责人、总公司各部门合规联络人、反洗钱岗位人员等通过视频连线参加会议。

会上，刘钟处长对《完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制意见》（以下称“三反意见”）出台背景、工作定位、重要意义进行了细致解读，并重点就人民银行针对三反意见采取的具体工作措施分别从建立健全反洗钱工作机制，强化反洗钱监督管理，协助发现和打击洗钱、恐怖融资及其上游犯罪，深化双多边洗钱国际合作，健全数据信息共享机制，适时扩大反洗钱和反恐怖融资的监管范围，完善跨境异常资金监控机制等方面进行了详细介绍。刘钟处长强调，反洗钱工作需要上下齐心、多方发力，共同形成防范化解金融风险的天罗地网；反洗钱工作需要义务机构充分承担起洗钱风险防范的责任，切实维护好国家经济安全、金融稳定和人民群众的切身利益。当前，国内外反洗钱形势日趋严峻，义务机构仍需重点落实好包括完善反洗钱内控制度、做好客户身份识别、完善大额和可疑交易报告、关注洗钱及其上游犯罪案件倒查等工作，主动掌握国际形势，促进业务良性发展，打好防范和化解金融风险攻坚战。

黄键副处长根据《2017年中国洗钱和恐怖融资风险评估报告》内容，结合反洗钱监管工作实践，对反洗钱监管工作重点进行介绍，并提示公司关注监管检查过程中义务机构存在的共性问题，强调义务机构需有效履职，做到高层重视；强化主体责任意识，建立健全内控体制机制；有效执行制度规定，将反洗钱要求嵌入业务流程；重视客户身份识别，做好事前防控；重视机构洗钱风险评估，设置风险管控措施；强化宣导培训，加强人员履职管理；以风险为本为原则，建立反洗钱长效工作机制。