恒安标准人寿周村支公司 反洗钱培训助力行业规范建设

为贯彻落实好淄博银保监分局“行业规范建设年”工作方案要求，构建起银行保险业道德规范，促进业务健康持续发展，11月16日恒安标准人寿有限公司周村支公司利用早会时间进行全员反洗钱宣传培训。本次反洗钱宣传主要针对以下几点展开详细的讲解。 一，什么是洗钱？让非法资金变成合法资金的过程就是洗钱。 二，为什么要反洗钱？洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污受贿、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。 三，保险销售人员反洗钱职责有哪些？首先，我们要了解客户的投保想法，客户是否关注保险产品本身的保障功能或投资收益；是否坚持购买与其需求明显不符的产品；是否异常关注公司的核保、理赔、给付、解除合同等流程。其次，了解客户的职业与收入相匹配的合理性，个人客户的职业与收入是否匹配，特别注意退休、家庭主妇等职业情况；客户是否有不愿告知或不明来历的收入；从事的职业或行业是否为高风险领域等。再者，我们要核实客户身份信息的真实性、有效性。确认客户投保资金来源，确认客户缴纳保费的资金是客户本人所有，由客户本人的账户向公司转账，且为客户合法的收入积累，并有能力缴纳该保费； 四，远离洗钱活动应该怎么做？作为个人来讲，主动配合金融机构进行客户身份识别；不出租出借自己的身份证件和账户；不用自己的账户为他人提现；选择安全可靠的金融机构；提高风险防范意识，维护金融环境稳定。