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太平养老淄博中支“睡眠保单”清理典型案例

2016年1月,李女士通过其单位在我司为全家人购买团体终身重疾保单,每年保费1.45万元,30年期缴。2016年-2021年一直正常续期缴费,2022年扣费失败后通过系统预留电话联系客户时发现电话无法接通。我司工作人员通过投保单位联系时被告知目前公司无此员工,上门拜访时发现系统登记地址已拆迁。因宽限期内未成功缴纳续期保费,2022年3月导致保单失效。开展“睡眠保单”清理工作中,我司人员在电话无法联系后,上门拜访其单位,通过走访单位老员工排查、走访附近居民等方式,于2024年1月5日接到李女士电话,称当时为全家人投保保险时预留电话为其对象电话,变更电话后自己也未留意这份保单需要变更。在我司工作人员指导下,李女士办理了保单复效手续,为保障后续续期提醒,同时在我司系统内将家人最新联系方式进行了变更。李女士对我司服务工作表示满意,对能在宽限期内成功复效表示感谢。

下一步,太平养老淄博中支将指定专人联合分公司相关人员负责追踪保单清理工作,开展培训宣导工作,分类建立明细台账,每月跟踪汇总清理进展,督导中支各业务团队推动清理工作开展,确保及时有效通知客户保单权益。