金融安全是我国国家安全的重要组成部分，在当前形势下，反洗钱工作在完善国家治理、维护国家安全和金融安全中发挥着日益重要的作用。
2007年实施的《反洗钱法》明确了反洗钱的概念、监管部门职责、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查和国际合作等内容。2021年6月1日中国人民银行发布《反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》，向社会公开征求意见，新法不仅更具操作性，也是防控金融风险的必然要求，并且与当前反洗钱工作形势相契合。2022年3月开始，由央行、公安部、国家监委、最高法等11部门联合发布的打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划，从2022年至2024年全面实施。面对洗钱犯罪愈发严峻的形势，当前各义务机构反洗钱工作的要求，要加大力度惩治犯罪，开展源头治理，遏制洗钱及相关上游犯罪的蔓延势头，守护金融安全。
保险业作为金融业的重要组成部分，也是洗钱犯罪行为频发、易发的高危地带。由于保险本身的行业属性以及保险产品的多样性、复杂性，致使利用保险业洗钱的手段更多、更隐蔽。
以“风险为本”“了解你的客户”是我们在日常反洗钱工作中必须坚持的重要原则，在保护好保险消费者信息隐私的前提下，积极采取基于风险的客户尽职调查措施和识别手段，监测并甄别大额交易和可疑交易，及时捕获交易资金的异常来源和流动，达到防范利用金融保险系统从事洗钱违法犯罪活动的目的。对于个人客户，综合利用已知信息进行关联调查、网络平台查询，从而分析判断客户身份、关联企业风险以及交易资金来源合理性、合法性。但因客户尽调信息来源的局限性，在风险判断措施、反洗钱配套机制、风险防控等方面，还存在着许多明显欠缺和亟待完善之处。
在做好客户尽职调查、大额交易和可疑交易甄别工作的基础上，积极通过通过多方渠道、线下与线上新媒体相结合的方式加大反洗钱宣传力度，通过开展各类宣传活动增强社会公众反洗钱的意识，充分认识反洗钱的重要性和紧迫性。利用社会宣传，发放宣传材料，深入社区、农村、企业等重点领域、重点场所，为社会公众现场答疑，进行警示案例等反洗钱知识普及，让社会公众了解反洗钱知识，不参与洗钱违法犯罪活动，不落入投资理财的陷阱，保护好自己金融账户安全。
作为金融保险机构的反洗钱一线工作人员，在反洗钱工作中，将严格遵守国家反洗钱相关法律法规，落实执行监管政策和上级公司的制度要求，积极识别在业务开展和经营管理过程中面临的洗钱风险，对洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全过程管理，防范洗钱风险。
只有人人都树立反洗钱的意识，让“罪”与“脏”无处遁形，才能维护国家安定、金融安全和社会稳定，让我们每个人都能远离洗钱犯罪，守护自己的幸福家庭。
