洗钱的定义：
洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
洗钱途径或方式:
一、通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移;
二、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为;
三、利用他人的账户提现、切断资金转移线索;
四、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注;
五、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱通过购买房产进行洗钱;
六、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;
七、通过虚假进出口贸易洗钱、现金走私。
洗钱的手段：
一、投资交易类。利用年轻人房贷、车贷还款压力大的心理，故意夸大投资利率，引诱年轻人购买。
二、高利诱惑类。主要借助“低投资、高回报”的方式套路年轻人。
三、提供“账号帮助”返利类。以提供“账号帮助”购买虚拟货币为名，给予一定的返利佣金，借机引诱年轻人提供"账号帮助”，以达到帮助犯罪分子洗白赃款的目的。
反洗钱防范小常识
一、不要出租或出借自己的身份证件。出租或出借自己的身份证件，他人可能借用您的名义从事非法活动，可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”，因他人的不正当行为致使自己的声誉和信用记录受损。
二、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。
三、不要用自己的账户替他人提现。账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
